قیمت طلا در هفته‌ای که گذشت، در محدوده ۳۳۰۰ تا ۳۴۰۰ دلار در نوسان بود و پس از فراز و فرودهای متعدد، نهایتاً در نقطه‌ای مشابه آغاز هفته آرام گرفت. در آغاز معاملات، طلا در سطح ۳۳۰۷.۴۴ دلار در هر اونس قرار داشت و در ساعات اولیه بازار، موانع چندانی بر سر راه آن دیده نمی‌شد. با آغاز جلسه‌های معاملاتی در آسیا و اروپا، موجی از تقاضا وارد بازار شد و قیمت‌ها به‌سرعت اوج گرفتند؛ به‌طوری‌که پیش از بازگشایی بازار آمریکای شمالی، نرخ اونس طلا به ۳۳۶۶ دلار رسید.
اوج قیمت در نخستین روزهای هفته جاری، در شامگاه دوشنبه و در حوالی ساعت ۶:۴۵ به وقت شرق آمریکا رقم خورد؛ زمانی که بهای هر اونس طلا تا سطح ۳۳۹۰ دلار صعود کرد. این سطح تا مدتی بالاترین نقطه ثبت‌شده بود و در ادامه، بازار نتوانست از آن فراتر رود. روند معاملات در روزهای بعد عمدتاً در حاشیه همین سقف قیمتی نوسان کرد و این روزها بدون دستاورد قیمتی ملموسی به پایان رسید.
پس از رشد اولیه، قیمت طلا در جریان معاملات شبانه به آرامی مسیر نزولی در پیش گرفت. در نخستین دقایق بازگشایی بازار آمریکای شمالی در روز سه‌شنبه، فشار فروش شدت گرفت و قیمت اسپات به زیر ۳۳۴۰ دلار سقوط کرد. اما این افت ادامه‌دار نبود. بازار به‌سرعت وارد محدوده‌ای متراکم با دامنه‌ای در حدود ۴۰ دلار شد؛ جایی که در دو روز آینده، نوسانات تند و کوتاه‌مدت، بدون جهت‌گیری مشخصی جریان داشت.
در صبح پنج‌شنبه، درست پس از ساعت ۵ به وقت شرق آمریکا، طلا بار دیگر با جهشی سریع به سطوح بالاتر نفوذ کرد و برای نخستین‌بار در هفته، از مرز ۳۳۸۰ دلار عبور نمود. در ادامه این روند صعودی، قیمت تا ۳۴۰۳ دلار افزایش یافت و اوج هفتگی جدیدی به ثبت رسید. اما این سطوح بالا نتوانستند خریداران تازه‌ای را جذب کنند. بازار به سرعت وارد فاز اصلاحی شد و با افزایش فشار فروش و شناسایی سود، قیمت‌ها تا ظهر همان روز به ۳۳۴۵ دلار بازگشتند.
از این نقطه، بازار وارد آرام‌ترین روند صعودی خود در طول هفته شد. حرکت تدریجی و پیوسته‌ای که نهایتاً در ساعت ۱ بامداد روز جمعه، قیمت را به ۳۳۷۴ دلار رساند. با این حال، در زمان بازگشایی بازار آمریکا، طلا نتوانست حمایت ۳۳۵۰ دلار را حفظ کند و این بار فروشندگان توانستند نرخ را تا سطح ۳۳۲۴ دلار پایین بکشند. در پایان معاملات هفته، قیمت‌ها تقریباً به نقطه ابتدایی بازگشتند؛ اما نکته امیدبخش برای دارندگان پوزیشن‌های خرید این بود که سطح ۳۳۰۰ دلار، علیرغم تمام فشارها، هیچ‌گاه به‌طور جدی در معرض تهدید قرار نگرفت.
✔️ بیشتر بخوانید: خرید طلای دیجیتال در ایران: فرصت نوین سرمایه‌گذاری یا بستر کلاهبرداری‌های پنهان؟
در تازه‌ترین نظرسنجی هفتگی کیتکو، تحلیل‌گران بازار در ارزیابی چشم‌انداز کوتاه‌مدت طلا به‌طور مساوی در دو جبهه صعودی و نزولی تقسیم شده‌اند. این در حالی است که معامله‌گران خرد، با تکیه بر حفظ سطوح حمایتی کلیدی در معاملات اخیر، بر خوش‌بینی خود افزوده‌اند و رویکردی صعودی‌تر اتخاذ کرده‌اند.
جیمز استنلی، استراتژیست ارشد بازار در Forex.com، همچنان بر موضع صعودی خود نسبت به طلا تأکید دارد. او می‌گوید: «برخی شاید با توجه به رفتار قیمتی هفته اخیر، به‌دنبال اصلاح عمیق‌تری باشند، اما من ترجیح می‌دهم این حرکت را در چارچوب ادامه روند صعودی بزرگ‌تری ببینم و منتظر واکنش بازار به سطوح حمایتی بمانم.»
استنلی همچنین خاطرنشان کرد: «در حال حاضر، سطح ۳۳۲۵ دلار که پیش‌تر به‌عنوان مقاومت ایفای نقش می‌کرد، به‌عنوان حمایت مهمی در نظر گرفته می‌شود. عبور طلا از محدوده ۳۳۵۰ دلار و ثبت اوجی جدید در بازه کوتاه‌مدت، برای من سیگنال مهمی بود که نباید سناریوی صعودی را از دور خارج کرد. از منظر تکنیکال، سطوح حمایتی بعدی را در ۳۳۰۰ و ۳۲۸۰ دلار دنبال می‌کنم.»
آدام باتن، رئیس استراتژی ارزی در Forexlive، با نگاهی محتاطانه به روند طلا، سناریویی نزولی را برای هفته پیش‌رو مطرح می‌کند. به گفته او، «شواهدی در دست است که نشان می‌دهد دولت آمریکا در حال حرکت به‌سوی رویکردی مصالحه‌جویانه است. در مقطع کنونی، طلا تا حد زیادی به‌عنوان نمادی از تنش‌های تجاری عمل می‌کند، و هرگونه پیشرفت در مذاکرات می‌تواند محرکی برای فروش تدریجی این فلز گرانبها باشد.»
در نقطه مقابل، ریچ چکان، رئیس و مدیر اجرایی شرکت Asset Strategies International، معتقد است عوامل فاندامنتال همچنان از طلا حمایت می‌کنند. او می‌گوید: «در حال حاضر، مومنتوم به‌وضوح به نفع طلا و نقره است. اگرچه ممکن است شاهد مقداری شناسایی سود باشیم، اما انتظار دارم روند صعودی ادامه یابد؛ به‌ویژه با تضعیف دلار آمریکا، توقف روند ابتکارات صلح در خاورمیانه و اوکراین، تبعات پابرجای سیاست‌های تعرفه‌ای، و در نهایت، تصویب لایحه مالی گسترده در سنای ایالات متحده که می‌تواند بدهی ملی را افزایش داده و در نتیجه، منجر به گسترش پایه پولی و رشد بیشتر تورم مصرف‌کننده شود.»
آدریان دی، رئیس شرکت Adrian Day Asset Management، نیز نسبت به آینده طلا خوش‌بین است و نشانه‌هایی از بازگشت تدریجی سرمایه‌گذاران آمریکای شمالی به این بازار را شناسایی کرده است. او تأکید می‌کند: «خریدهای طلا از سوی سرمایه‌گذاران داخلی هنوز به سطح گسترده‌ای نرسیده، اما نشانه‌ها حاکی از تغییر تدریجی جریان است؛ تغییری که در صورت تداوم، می‌تواند به موجی جدید از ورود سرمایه‌ها منجر شود.»
شان لاسک، مدیر مشترک بخش پوشش ریسک تجاری در شرکت Walsh Trading، در واکنش به گزارش NFP روز جمعه، بر این نکته تأکید کرد که داده‌ها گرچه چشمگیر نبودند، اما به اندازه‌ای هم ضعیف نبودند که نگرانی‌ها درباره کند شدن اقتصاد را تقویت کنند. او توضیح داد: «اعداد منتشرشده نه قوی بودند و نه نگران‌کننده. اما همین کافی است تا بخشی از روایت رکود اقتصادی به‌حاشیه برود. واکنش بازارها هم قابل تأمل بود؛ دلار تقویت شد، بازده اوراق قرضه بالا رفت، و این سیگنال‌ها نشان می‌دهند که اندکی تردید و احتیاط در بازار جریان دارد.»
لاسک همچنین به وضعیت شاخص‌های سهام آمریکا اشاره کرد و عملکرد بازار را در چارچوب بزرگ‌تری تحلیل کرد: «شاخص S&P 500 به سطوح پایان سال گذشته بازگشته، نزدک از ابتدای سال تاکنون رشد داشته و داوجونز هم تنها اندکی پایین‌تر از سطح دسامبر قرار دارد. با وجود همه تحولات سیاسی، اقتصادی و ژئوپلتیک اخیر، اینکه بازار سهام موفق شده از کف‌های ماه آوریل حدود ۲۰ درصد رشد کند، خود نشانه‌ای از تاب‌آوری قابل‌توجه و اعتماد سرمایه‌گذاران به چشم‌انداز میان‌مدت است.»
شان لاسک در ادامه صحبت‌های خود با لحنی انتقادی اما واقع‌گرایانه به افت روز جمعه طلا پرداخت و اظهار داشت: «صادقانه بگویم، از اینکه طلا این‌قدر افت کرده تعجب می‌کنم. با توجه به شرایط ژئوپلتیک فعلی، شاید جمعه روزی نباشد که بخواهید علیه طلا پوزیشن فروش بگیرید.»
او معتقد است مگر آن‌که تحول بزرگی در مناقشه روسیه و اوکراین رخ دهد، بعید است طلا در کوتاه‌مدت جهش قابل‌توجهی را تجربه کند. لاسک ادامه داد: «در مجموع، بازار بهتر از چیزی ظاهر شده که بسیاری انتظارش را داشتند. اما پرسش این است: در شرایطی که بازار سهام با این شدت در حال رشد است، چه انگیزه‌ای برای ورود در قیمت ۳۴۰۰ دلاری طلا وجود دارد؟»
با این حال، لاسک اذعان می‌کند که در دو سال گذشته همبستگی طلا با بازار سهام افزایش یافته است؛ پدیده‌ای که عمدتاً تحت‌تأثیر خریدهای گسترده بانک‌های مرکزی، به‌ویژه از سوی کشورهای خارجی، شکل گرفته تا در برابر آثار انبساط پولی محافظت ایجاد شود. او توضیح می‌دهد: «بخش زیادی از حمایت فعلی طلا ناشی از همین خریدهای رسمی بوده است. اما در نهایت، هیچ‌چیز تا ابد صعود نمی‌کند. اگر فضای ژئوپلتیک اندکی آرام شود؛ مثلاً با امضای چند توافق و کاهش لفاظی‌های تهدیدآمیز، احتمال بازگشت طلا به سطوح پایین‌تر، از جمله محدوده ۳۱۵۰ دلار، کاملاً جدی خواهد بود.»
لاسک در جمع‌بندی تحلیل خود هشدار داد که بازار طلا در مقطع حساسی قرار دارد؛ جایی که سابقه تاریخی چندانی برای آن وجود ندارد. او اظهار داشت: «بازار در محدوده‌ای معامله می‌شود که به‌لحاظ تاریخی کم‌سابقه است، به‌ویژه برای معامله‌گرانی که در موج‌های صعودی اخیر وارد پوزیشن‌های خرید شده‌اند. با نزدیک شدن به پایان ماه و پایان فصل مالی، احتیاط اهمیت دوچندانی پیدا می‌کند. اگر این روند صعودی بخواهد تداوم یابد، باید در این سطوح سوخت کافی دریافت کند؛ در غیر این صورت، آن‌هایی که مدت‌هاست در پوزیشن خرید مانده‌اند، احتمالاً دیگر منتظر نخواهند ماند.»
او هشدار داد که برخی سطوح کلیدی حمایتی در کوتاه‌مدت می‌توانند نقش تعیین‌کننده‌ای در حفظ دستاوردهای قیمتی طلا در سال جاری داشته باشند. لاسک یادآور شد: «اگر به کندل دوشنبه نگاه کنید، بازار تحت تأثیر اخبار ژئوپلتیک ۸۰ دلار جهش کرد. اگر قیمت‌ها دوباره به زیر آن محدوده سقوط کنند، از منظر تکنیکال، فشار فروش تشدید خواهد شد. محدوده ۳۲۹۴ تا ۳۲۸۷ دلار نخستین خط دفاعی است. اگر این سطح شکسته شود، حمایت بعدی در ۳۱۵۰ دلار قرار دارد؛ کف ماه مه. و اگر آن هم از دست برود، اهداف بعدی در سطوح پایین‌تری چون ۲۹۷۰ یا حتی ۲۹۵۰ دلار؛ کف‌های ثبت‌شده در ماه آوریل، قرار می‌گیرند.»
در نظرسنجی این هفته کیتکو، ۱۴ تحلیل‌گر شرکت داشتند. با وجود نوسانات قیمت طلا در روزهای اخیر، فضای کلی در میان کارشناسان همچنان حالتی محتاطانه داشت. از میان شرکت‌کنندگان، ۷ نفر معادل ۵۰ درصد پیش‌بینی کردند که قیمت طلا در هفته آینده افزایش خواهد یافت. در مقابل، ۶ تحلیل‌گر (۴۳ درصد) انتظار کاهش قیمت را داشتند و تنها یک نفر (۷ درصد) روندی خنثی و بدون تغییر را برای بازار محتمل دانست.
در نظرسنجی آنلاین کیتکو نیز مجموعاً ۲۵۶ رأی ثبت شد. در این میان، ۱۶۹ نفر از رأی‌دهندگان، معادل ۶۶ درصد، به افزایش قیمت طلا رأی دادند. ۳۹ نفر (۱۵ درصد) کاهش قیمت را پیش‌بینی کردند و ۴۸ نفر دیگر، معادل ۱۹ درصد، انتظار داشتند که قیمت طلا در هفته پیش‌رو در محدوده‌ای ثابت نوسان کند.
✔️ بیشتر بخوانید: ۵ روش سرمایه‌گذاری در بازار طلای ایران: راهنمای جامع خرید و نگهداری
پس از هفته‌ای مملو از داده‌های مربوط به بازار کار، تمرکز بازارها در هفته آینده به شاخص‌های تورمی معطوف خواهد شد؛ جایی که مهم‌ترین معیارهای ثبات قیمتی در دستور کار قرار دارند.
روز چهارشنبه، شاخص بهای مصرف‌کننده (شاخص CPI) ایالات متحده برای ماه مه منتشر می‌شود؛ گزارشی که می‌تواند جهت‌گیری جدیدی درباره تمایلات فدرال رزرو نسبت به تغییر نرخ بهره ارائه دهد. پس از آن، در روز پنج‌شنبه، شاخص بهای تولیدکننده (شاخص PPI) به همراه آمار هفتگی مدعیان بیمه بیکاری منتشر خواهد شد. در پایان هفته، روز جمعه، نتایج اولیه نظرسنجی احساسات مصرف‌کننده دانشگاه میشیگان برای ماه ژوئن در اختیار بازار قرار می‌گیرد؛ شاخصی که طی دو ماه گذشته انتظارات تورمی را به‌طور قابل توجهی بالاتر نشان داده است.
مارک چندلر، مدیرعامل شرکت Bannockburn Global Forex، معتقد است قیمت طلا در هفته آینده ممکن است تحت فشار فروش قرار گیرد. او اظهار داشت: «طلا ممکن است در روزهای پیش‌رو با چالش مواجه شود، چرا که دلار آمریکا پس از انتشار داده‌های اشتغال بهتر از انتظار و در آستانه انتشار شاخص بهای مصرف‌کننده، احتمالاً موقعیت خود را تقویت خواهد کرد. طلا به سطح ۳۴۰۰ دلار نزدیک شد اما در عبور از آن ناکام ماند و اکنون ممکن است به محدوده ۳۳۰۰ دلار بازگردد.»
در مقابل، دارین نیوسام، تحلیل‌گر ارشد بازار در Barchart.com، همچنان به روند صعودی طلا باور دارد. او گفت: «به دلایل شناخته‌شده‌ای که همچنان پابرجاست، گرچه ممکن است در کوتاه‌مدت شاهد اصلاحاتی باشیم، اما طلا همچنان به‌عنوان یک بازار امن برای بانک‌های مرکزی و سرمایه‌گذاران بلندمدت باقی خواهد ماند.»
کوین گرِیدی، رئیس شرکت Phoenix Futures and Options، کاهش قیمت طلا در معاملات روز جمعه را بیشتر به‌عنوان یک اصلاح معمول برای شناسایی سود ارزیابی می‌کند. او گفت: «اخبار زیادی در بازار جریان دارد، اما وقتی به حجم معاملات و پوزیشن‌های باز نگاه می‌کنم، آن‌چنان قابل‌توجه نیستند. به‌نظر نمی‌رسد همه فعالان وارد بازار شده باشند. احساس من این است که عمدتاً سفته‌بازان در حال معامله هستند، و در چنین شرایطی، شناسایی سود امری طبیعی است.»
او همچنین به یک عامل حمایتی مهم برای طلا اشاره کرد و افزود: «آنچه فعلاً طلا را در این سطوح نگه داشته، نگرانی‌هایی درباره کاهش رتبه اعتباری ایالات متحده است. صحبت‌هایی درباره احتمال نکول مطرح شده که البته بعید است کسی واقعاً آن را محتمل بداند؛ اما همین فضا باعث می‌شود بخشی از سرمایه‌ها به سمت دارایی‌های جایگزین سوق پیدا کند و طلا از این روند منتفع شود.»
در کوتاه‌مدت، کوین گرِدی معتقد است که کف قیمتی ماه مه باید حفظ شود، البته مشروط به نوع توافقات تجاری که حاصل می‌شود. او توضیح داد: «اگر توافق با چین باشد، واکنش بازار به‌مراتب شدیدتر خواهد بود تا مثلاً توافقی با ویتنام. این موضوع را باید به‌دقت زیر نظر داشت. همچنین باید به بازده اوراق قرضه توجه ویژه‌ای داشت؛ به‌نظر من، بازدهی اوراق عاملی بسیار تأثیرگذار در شرایط فعلی است.»
او بار دیگر به اهمیت داده‌های معاملاتی اشاره کرد و گفت: «همیشه به حجم معاملات و پوزیشن‌های باز نگاه می‌کنم و آن را با سطوح تاریخی مقایسه می‌کنم. در حال حاضر، ارقام مربوط به پوزیشن‌های باز چندان قوی نیست. به‌نظرم بسیاری از سرمایه‌گذاران هنوز وارد بازار نشده‌اند و به همین دلیل، شاهد نوسانات مقطعی و ناپایدار هستیم. به‌نظر می‌رسد بیشتر سرمایه‌گذاران زیر سطح فعلی بازار منتظر مانده‌اند و این ذهنیت را دارند که اگر قیمت به کف‌های ماه مه یا آوریل برسد، وارد می‌شوند؛ اما فعلاً نیاز به سیگنال مشخص‌تری دارند.»
او افزود: «در شرایط فعلی، بازار بیشتر در اختیار سفته‌بازان است و سرمایه‌گذاران منتظرند تا جهت‌گیری مشخص‌تری برای ورود پیدا کنند.»
کوین گرِدی بر این باور است که گزارش شاخص بهای مصرف‌کننده (CPI) در هفته آینده می‌تواند مسیر بازار و به‌ویژه طلا را مشخص کند؛ چرا که این گزارش به احتمال زیاد تعیین خواهد کرد آیا فدرال رزرو در تابستان پیش رو نرخ بهره را کاهش می‌دهد یا نه. او توضیح داد: «با توجه به هدف ۲ درصدی فدرال رزرو، اگر تورم در محدوده ۲.۱ درصد یا نزدیک به آن گزارش شود، نشانه‌ای روشن از فروکش‌کردن فشارهای قیمتی خواهد بود. از نگاه من، قیمت انرژی همچنان عنصر کلیدی در تعیین مسیر تورم است. بسیاری از کاهش‌های اخیر در شاخص‌های اقتصادی، ریشه در افت قیمت انرژی دارد. بنابراین باید این بخش را به‌دقت زیر نظر گرفت، چرا که طلا نیز در هماهنگی با این داده‌ها واکنش نشان خواهد داد.»
گرِدی در ادامه گفت: «اگر تورم واقعاً به نزدیکی هدف بانک مرکزی برسد، تصور نمی‌کنم فدرال رزرو برای کاهش نرخ بهره تردید زیادی داشته باشد. پیش‌تر زمانی که دونالد ترامپ اصرار داشت که نرخ‌ها باید کاهش یابد، با آن موضع موافق نبودم، چون احساس می‌کردم هنوز داده‌های کافی در دست نیست. اما اکنون شرایط تغییر کرده و داده‌ها به‌روشنی نشان می‌دهند که کاهش ۲۵ واحد پایه نرخ بهره قابل توجیه است.»
او در پایان خاطرنشان کرد: «معمولاً علاقه‌ای به پیگیری ریز نوسانات ماهانه ندارم، اما گزارش‌های پیش رو به‌ویژه در ماه آینده، اهمیتی حیاتی دارند و می‌توانند جهت بازار را به‌طور معناداری تغییر دهند.»
مایکل مور، بنیان‌گذار Moor Analytics، با نگاهی نزولی به چشم‌انداز کوتاه‌مدت طلا، در عین حال بر استمرار روند صعودی در چارچوب بلندمدت تأکید دارد. او گفت: «در چارچوب زمانی بلندمدت، طلا همچنان در مسیر یک روند صعودی قرار دارد که از اوت ۲۰۱۸ آغاز شده، اما به‌نظر می‌رسد اکنون در مراحل پایانی این روند قرار گرفته‌ایم. این تحلیل بر پایه پیش‌بینی قبلی من از حرکت قیمت از سطح ۲۱۴۸.۴ دلار به سمت اهدافی با حداقل ۱۵۱ دلار و حداکثر بیش از ۹۵۴ دلار انجام شده که تاکنون ۱۳۶۱.۵ دلار از آن محقق شده است. این سناریو فعلاً در وضعیت تعلیق قرار دارد.»
او در تحلیل میان‌مدت خود خاطرنشان کرد: «عبور قیمت از سطح ۳۱۴۸ سیگنالی صعودی صادر کرد که رشد ۲۳۵.۸ دلاری را به دنبال داشت. شکست سطح ۳۲۲۱ نیز حرکت افزایشی جدیدی با هدف بیش از ۱۰۰ دلار را فعال کرد که تاکنون ۱۶۲.۶ دلار از آن محقق شده است. در ادامه، عبور از سطح ۳۳۵۲ (با نرخ کاهش ۲.۶ تیک در ساعت) پتانسیل صعودی دیگری با هدف حداقلی ۷۲ دلار و حداکثری بیش از ۲۲۵ دلار ایجاد کرد که تاکنون بازار موفق به ثبت ۷۵.۷ دلار از این مسیر شده است. این سطوح نیز همچنان در حالت انتظار باقی مانده‌اند و باید همچنان رصد شوند.»
با این حال، مور در چارچوب زمانی کوتاه‌مدت نشانه‌هایی از بازگشت نزولی را مشاهده می‌کند. او توضیح داد: «در محدوده مقاومتی ۳۴۲۹ تا ۳۴۲۰، بازار در نقطه ۳۴۲۷ دلار با فشار فروش مواجه شد و تاکنون ۶۵.۴ دلار عقب‌نشینی کرده است؛ حرکتی که می‌تواند نشانه‌ای از آغاز یک روند اصلاحی در برابر رشد اخیر از سطح ۳۲۶۹۱ باشد.»
او افزود: «در صورت شکسته‌شدن سطح ۳۳۵۹ (با افزایشی معادل ۵ تیک در ساعت از ساعت ۹:۲۰ صبح به وقت شرقی)، بازار پتانسیل افتی معادل ۱۰۵ دلار یا بیشتر را خواهد داشت. البته، ترجیح می‌دهم پیش از تحقق این سناریو، شاهد یک واکنش بازگشتی اولیه از این سطح باشیم.»
جیم وایکاف، تحلیل‌گر ارشد کیتکو، بر این باور است که طلا در هفته پیش‌رو همچنان از جایگاه خود به‌عنوان پناهگاه امن سرمایه‌گذاری سود خواهد برد. او اظهار داشت: «روند قیمتی احتمالاً به‌صورت ملایم صعودی ادامه می‌یابد؛ چرا که ریسک‌پذیری در بازار همچنان پایین است و ساختار تکنیکال نیز به نفع خریداران باقی مانده است.»
در زمان نگارش این گزارش، قیمت اسپات هر اونس طلا به ۳٬۳۰۸.۸۹ دلار رسید؛ رقمی که معادل رشدی ۰.۱۶ درصدی در مقیاس هفتگی بود، هرچند در معاملات روز جمعه افتی ۱.۳۱ درصدی را تجربه کرد.
✔️ بیشتر بخوانید: ۷ روش برتر سرمایه‌گذاری در طلا بدون خرید فیزیکی و ریسک نگهداری
