فدرال رزرو: بانک‌ها زیان بیشتری نسبت به تست استرس ۲۰۲۳ گزارش کردند، ترازنامه بانکی ریسک بیشتری دارد و هزینه‌ها بالاتر رفته است. تست استرس فدرال رزرو ایالات‌متحده نشان می‌دهد که بانک‌های بزرگ ایالات‌متحده در موقعیت خوبی برای مقابله با رکود شدید قرار دارند و بالاتر از حداقل سرمایه موردنیاز را در اختیار دارند. سی و یک بانک بزرگ ایالات‌متحده حدود ۶۸۵ میلیارد دلار زیان را تحت آزمون استرس فدرال رزرو در سال ۲۰۲۴ گزارش کردند اما سرمایه بسیار بالاتر از حداقل‌های نظارتی باقی‌مانده است. پرتفوی اعتباری شرکت‌های بانکی با کاهش رتبه وام‌ها توسط بانک‌ها که منجر به زیان‌های آزمایشی بالاتر و پرمخاطره‌تر شده است. هزینه‌های بالاتر و درآمد کمتر از کارمزد نیز ضررهای شدیدتر در تست استرس نشان می‌دهد. افزایش موجودی کارت‌های اعتباری بانکی و نرخ‌های بالاتر معوقه باعث زیان‌های فرضی بیشتر شد. چارلز شواب، بانک نیویورک ملون، جی پی مورگان چیس و مورگان استنلی بهترین عملکرد را در بین بانک‌ها دارند. بانک‌های BMO، Citizens Financial و HSBC کمترین نسبت سرمایه را تحت آزمون استرس نشان داده‌اند. (این خبر ساعت ۰۰:۰۳ به‌وقت ایران منتشر شده است.)