با عضویت در خبر نامه یـــــــــوتــــــــو تایــــــــــمز از اخبار بروکر‌ها مطلع شوید
هیوندای موتور درآمدهای سه‌ماهه چهارم ۲۰۲۴ خود را اعلام کرده است. سود عملیاتی این شرکت ۲.۲۳ میلیارد دلار بوده که کمتر از پیش‌بینی ۲.۷۰ میلیارد دلاری است. سود خالص نیز به ۱.۸۱ میلیارد دلار رسیده که کمتر از پیش‌بینی ۲.۴۱ میلیارد دلاری است. با این حال، فروش شرکت ۳۶.۹۰ میلیارد دلار بوده که بالاتر از پیش‌بینی ۳۵.۴۴ میلیارد دلاری است.
دلار نیوزیلند در روز پنج‌شنبه در حدود 0.566 دلار ثابت باقی ماند، زیرا سرمایه‌گذاران به اقدامات جدید تحریک اقتصادی از سوی نیوزیلند و شریک تجاری کلیدی آن، چین واکنش نشان دادند.
نخست‌وزیر کریستوفر لکسون اعلام کرد که قوانین سرمایه‌گذاری خارجی برای جذب سرمایه بین‌المللی و حمایت از اقتصاد محلی آسان‌تر خواهد شد. همچنین، مقامات چینی اقداماتی را برای تثبیت بازارهای سهام خود اعلام کردند که شامل افزایش سرمایه‌گذاری صندوق‌های بازنشستگی در سهام داخلی است.
روز چهارشنبه، دلار نیوزیلند پس از گزارش خفیف تورم 0.3٪ کاهش یافت که انتظارات کاهش نرخ بهره توسط بانک مرکزی نیوزیلند را تقویت کرد. انتظار می‌رود نرخ نقدی فعلی 4.25٪ تا پایان سال به 3.0٪ یا 3.25٪ کاهش یابد. همچنین داده‌ها نشان می‌دهد که تعداد افرادی که کشور را ترک می‌کنند به سطح بی‌سابقه‌ای رسیده است که چالش‌های اقتصادی کشور را نشان می‌دهد.
بر اساس گزارش CoinGecko، اتریوم در سال ۲۰۲۴ پیشتاز درآمدهای بلاکچین بوده و ۲.۴۸ میلیارد دلار از هزینه‌ها را جمع‌آوری کرده است با وجود ارتقاء در ماه مارس که هزینه‌ها را کاهش داده است.
سهام چین به دلیل سیاست‌های حمایتی جدید افزایش یافته است. صندوق‌های بازنشستگی به بازار سهام پول تزریق می‌کنند. مقامات چینی اعلام کردند که هر سال صدها میلیارد یوان از صندوق‌های بازنشستگی به سهام تزریق می‌شود و شرکت‌های بیمه همچنان فضای بیشتری برای افزایش سرمایه‌گذاری در بازار دارند. سهام در چین (سرزمین اصلی و هنگ کنگ) به دلیل سیاست‌های جدید افزایش یافته‌اند و از حمایت وال استریت شب گذشته نیز بهره برده‌اند. نیکی ژاپن نیز افزایش داشته است.
مقامات چینی اعلام کردند که شرکت‌های بیمه بزرگ دولتی هنوز فضای زیادی برای افزایش سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه دارند. شرکت‌های سرمایه‌گذاری صندوق نیز به خرید صندوق‌های سهامی با بخشی از سود خود راهنمایی خواهند شد.
معاون رئیس ناظر مالی چین می‌گوید که بیمه‌گران بزرگ دولتی تشویق می‌شوند تا ۳۰٪ از درآمدهای جدید خود را به سرمایه‌گذاری در سهام تخصیص دهند. سال گذشته پرداخت سود سهام و بازخرید سهام شرکت‌های بورسی به رکورد بالایی رسید. انتظار می‌رود که بیش از ۳۱۰ شرکت بورسی در دو ماه اول امسال سود سهامی بیش از ۳۴۰ میلیارد یوان پرداخت کنند. بازده سود فعلی شاخص CSI 300 به ۳٪ رسیده است که به طور قابل توجهی بالاتر از بازده اوراق قرضه ده ساله خزانه‌داری است.
وزیر امور خارجه آمریکا، مارکو روبیو، با نخست‌وزیر اسرائیل، بنیامین نتانیاهو، تماس تلفنی داشت و حمایت واشنگتن از اسرائیل را تأیید کرد. آنها درباره ایران و گروگان‌های اسرائیلی در غزه گفتگو کردند. واشنگتن به حمایت خود از اسرائیل در برابر گروه‌های شبه‌نظامی حماس، حزب‌الله و حوثی‌ها ادامه می‌دهد.
ولیعهد عربستان محمد بن سلمان با رئیس‌جمهور آمریکا دونالد ترامپ تماس تلفنی داشت و هدف عربستان برای افزایش سرمایه‌گذاری‌ها و روابط تجاری با آمریکا به میزان ۶۰۰ میلیارد دلار در چهار سال آینده را اعلام کرد. وی همچنین اصلاحات اقتصادی دوران ترامپ را محرک رشد و رونق بی‌سابقه‌ای دانست.
گروه CME به تازگی معاملات آتی ریپل و سولانا را به وب‌سایت خود اضافه کرده است. این وب‌سایت اعلام کرده که این معاملات از ۱۰ فوریه به صورت زنده آغاز خواهند شد.
به گزارش بلومبرگ، پالایشگاه‌های نفت آسیایی به دلیل افزایش هزینه‌های نفت خام کاهش تولید و تعطیلی را در نظر می‌گیرند. قیمت‌های فیزیکی پس از تحریم‌های ایالات متحده علیه روسیه جهش داشته‌اند. پالایشگاه‌ها بازرگانی در سنگاپور، تایوان و کره جنوبی آسیب‌پذیر هستند.
افزایش هزینه‌های نفت خام فیزیکی به دلیل تلاش‌های چین و هند برای جایگزینی جریان‌های نفتی روسیه، پالایشگاه‌های دیگر نقاط آسیا را به فکر کاهش نرخ تولید و تعطیلی واداشته است. نفت عمان و موربان ابوظبی، که از برجسته‌ترین درجه‌های نفت خام خاورمیانه هستند، در هفته گذشته جهش داشته‌اند که نشان‌دهنده تأثیر تحریم‌های ایالات متحده علیه روسیه در تاریخ ۱۰ ژانویه بر بازار جهانی انرژی است. این امر هزینه‌های مواد اولیه را برای پالایشگاه‌ها افزایش داده و حاشیه سود آنها را کاهش داده که حتی به ارقام منفی رسیده است.
تسلا کانادا اعلام کرد که از اول فوریه قیمت‌های خود را افزایش خواهد داد. قیمت مدل 3 تا ۹۰۰۰ دلار کانادا افزایش خواهد یافت، در حالی که قیمت مدل Y تا ۴۰۰۰ دلار کانادا افزایش خواهد یافت. قیمت مدل S و مدل X نیز هر کدام ۴۰۰۰ دلار کانادا افزایش خواهد یافت.
شرکت South West Pinnacle Exploration Ltd JV قصد دارد به منظور اکتشاف معادن مس، طلا و نقره در بلوک معدنی 22B در عمان فعالیت کند. آنها توافق‌نامه امتیاز برای این بلوک را امضا کرده‌اند و انتظار می‌رود که بلوک 22B دارای پتانسیل بالایی برای کشف مواد معدنی بیشتر باشد.
وزیر امور خارجه آمریکا، روبیو و نخست‌وزیر عربستان درباره سوریه، لبنان و غزه گفتگو کردند. منابع اعلام کردند که روبیو و نخست‌وزیر عربستان همچنین درباره شراکت اقتصادی آمریکا و عربستان گفتگو کردند. روبیو و چو از کره جنوبی نیز درباره همکاری و مسائل کره شمالی گفتگو کردند. مارکو روبیو و وزیر امور خارجه کره جنوبی تماس تلفنی داشتند و روبیو و وزیر امور خارجه امارات درباره توافق آتش‌بس گفتگو کردند.
بانک خلق چین قصد دارد دامنه و مقیاس ابزارهای نقدینگی خود را برای تأمین مالی خرید سهام در زمان مناسب گسترش دهد.
به گزارش بلومبرگ، بانک مرکزی ژاپن انتظار می‌رود جمعه نرخ بهره خود را بیشترین میزان در ۱۸ سال گذشته افزایش دهد، نشان‌دهنده اعتماد بیشتر به پایداری تورم و پیشرفت در مسیر عادی‌سازی است.
رئيس بانک مرکزی ژاپن، کازو اوئدا و هیئت مدیره وی احتمالاً تصمیم خواهند گرفت که نرخ بهره شبانه را به ۰.۵٪ افزایش دهند. این افزایش ۲۵ نقطه پایه بزرگترین افزایش از فوریه ۲۰۰۷ خواهد بود که نشانه‌های بیشتری از بازگشت اقتصاد به حالت عادی را به همراه دارد.
دولت ترامپ در حال تهیه یک دستور اجرایی است که تأمین مالی فدرال را، حداقل به طور موقت، برای نوعی تحقیق پرخطر و بحث‌برانگیز در مورد ویروس‌ها که پاتوژن‌ها را خطرناک‌تر یا مسری‌تر می‌کند، متوقف می‌کند.
کاخ سفید حوثی‌های یمن، انصارالله، را رسماً به عنوان یک سازمان تروریستی خارجی معرفی کرده است. ایالات متحده اعلام کرده که با شرکای منطقه‌ای خود برای از بین بردن توانایی‌ها و عملیات حوثی‌ها همکاری خواهد کرد. پس از بررسی‌های لازم، سازمان USAID نیز روابط خود را با نهادهایی که به حوثی‌ها پرداختی داشته‌اند، قطع خواهد کرد.
شرکت KMI که در زمینه انتقال انرژی در آمریکای شمالی فعالیت می‌کند اعلام کرد، دولت ترامپ در مورد مراکز داده تشویق‌کننده بوده است. انتظار می‌رود تقاضای گاز تا سال ۲۰۳۰ به ۲۸ میلیارد فوت مکعب در روز برسد.
درآمد بی‌سابقه SK Hynix (اس‌کی هاینیکس) در سه‌ماهه چهارم سال ۲۰۲۴
درآمد: ۱۹.۸ تریلیون وون (تخمین: ۱۹.۷ تریلیون وون)
سود عملیاتی: ۸.۱ تریلیون وون (تخمین: ۸ تریلیون وون)
سود خالص: ۸ تریلیون وون (تخمین: ۵.۹ تریلیون وون)
متوسط قیمت فروش DRAM: حدود ۱۰ درصد افزایش نسبت به دوره قبل
متوسط قیمت فروش NAND: کاهش در حدود یک رقم درصدی نسبت به دوره قبل
شرکت SK Hynix یکی از بزرگترین تولیدکنندگان نیمه‌رساناها و حافظه‌های DRAM و NAND در جهان است. SK Hynix یکی از تامین‌کنندگان مهم Nvidia است.
تراز تجاری ژاپن - دسامبر - Trade Balance
صادرات ژاپن - سالانه (دسامبر) - Exports YoY
واردات ژاپن - سالانه (دسامبر) - Imports YoY
نرخ مبادله دلار آمریکا به دلار کانادا (USDCAD) امروز با افزایش ۵۰ پیپی به ۱.۴۳۷۰ رسیده است. بانک MUFG هشدار داده است که اعمال تعرفه ۲۵ درصدی بر تمام واردات کانادا توسط آمریکا می‌تواند این نرخ را به محدوده ۱.۵۰ تا ۱.۶۰ برساند.
اگرچه بازارها خوش‌بین هستند که مذاکرات می‌تواند این تهدید را کاهش دهد یا از بین ببرد، اما با نزدیک شدن به مهلت اول فوریه، ریسک تشدید تنش‌ها وجود دارد.
دیروز، نرخ USDCAD به بالاترین سطح خود از مارس ۲۰۲۰ رسید و برای اولین بار از مرز ۱.۴۵۰۰ عبور کرد، اما با افزایش خوش‌بینی درباره امکان حل و فصل تعرفه‌ها، بخشی از این رشد اصلاح شد. سرمایه‌گذاران معتقدند که مذاکرات می‌تواند منجر به استثناها یا کاهش نرخ تعرفه شود.
اعمال تعرفه ۲۵ درصدی احتمالاً نرخ USDCAD را به بالاتر از سطوح سال ۲۰۲۰ (۱.۴۶۶۸) و ۲۰۱۶ (۱.۴۶۹۰) خواهد رساند و حتی ممکن است این نرخ به محدوده ۱.۵۰ تا ۱.۶۰، که آخرین بار در سال ۲۰۰۳ مشاهده شد، برسد.
در واقع، ریسک‌های ناشی از اقدامات تلافی‌جویانه کانادا و کاهش تقاضای خارجی می‌تواند ضعف دلار کانادا را تشدید کند.
در مقابل، تورم در کانادا نسبت به آمریکا شرایط مطلوب‌تری دارد، که این موضوع ممکن است به بانک مرکزی کانادا اجازه دهد تا با کاهش نرخ بهره، ضربه اقتصادی ناشی از تعرفه‌ها را کمتر کند.
جاستین ترودو، نخست‌وزیر کانادا، نیز اعلام کرده است که در صورت اعمال تعرفه‌ها، از اقدامات تلافی‌جویانه دلار به دلار حمایت خواهد کرد.
پیش‌بینی‌های فعلی MUFG برای نرخ USDCAD در سه‌ماهه اول و دوم سال به ترتیب ۱.۴۵۰۰ و ۱.۴۴۰۰ است، که سناریوی اعمال تعرفه را در نظر نمی‌گیرد. در صورت اجرایی شدن تعرفه‌ها، نرخ USDCAD افزایش قابل توجهی خواهد داشت، که این میزان به نتیجه مذاکرات بستگی دارد.
ترامپ دستور داده است که اقدامات فوری برای کاهش قیمت‌ها انجام شود.
ترامپ همچنین قصد دارد سیاست‌هایی که باعث افزایش هزینه‌های انرژی می‌شوند را لغو کند.
صندوق Asia Genesis Macro Fund، تحت مدیریت چوآ سون هوک، با در هفته‌های اول ژانویه ۲۰۲۴ متحمل ضرر بی‌سابقه ۱۸.۸ درصدی شد. این اتفاق باعث شد چوآ صندوق را تعطیل کند و دارایی سرمایه‌گذاران را به آنها برگرداند.
چوآ در نامه‌ای به سرمایه‌گذاران، از دست دادن اعتماد به نفس خود به عنوان یک معامله‌گر و ناتوانی در تطبیق با شرایط جدید بازار را دلیل اصلی این تصمیم عنوان کرد.
چوآ در نامه خود به چند اشتباه بزرگ اشاره کرد که منجر به این شکست شدند:
او حرکت صعودی قدرتمند شاخص نیکی و خرید صندوق‌های قابل معامله در بورس مرتبط با این شاخص را که با قیمتی ۲۰ درصد بالاتر از ارزش خالص در بازارهای چین معامله می‌شد، دست‌کم گرفت.
چوآ اعتراف کرد که تلاش برای شناسایی کف شاخص‌های هنگ سنگ و هنگ سنگ تک یک اشتباه بزرگ بود.
او همچنان اعتراف کرد از عدم اقدام سیاست‌گذاران چین برای مبارزه با تورم منفی و از دست رفتن اعتماد بازار، شگفت‌زده شده است.
جالب اینجاست که تعطیلی این صندوق تقریباً همزمان با رسیدن شاخص هنگ سنگ به کف خود و آغاز یک رالی ۳۲ درصدی بود. این موضوع درد شکست را برای چوآ و تیم او بیشتر کرد.
چوآ که اکنون خود را «بازنشسته» معرفی می‌کند، همچنان به فعالیت در شبکه‌های اجتماعی ادامه می‌دهد و نسبت به آینده بازار سهام چین خوش‌بین است. او معتقد است که ۴۵ تریلیون دلار پس‌انداز مردم چین می‌تواند به بازار سهام این کشور سرازیر شود و به بهبود آن کمک کند.
اگر دلایل خوبی وجود داشته باشد، از کاهش نرخ بهره حمایت می‌کنم.
اگر قرار است نرخ بهره کاهش یابد و سپس دوباره افزایش پیدا کند، باید کمی بیشتر صبر کنیم.
فقط پایان جنگ مهم نیست، بلکه باید به دلایل اصلی بحران اوکراین پرداخته شود.
بازار طلا در حال تجربه بهترین شروع سال خود از سال 2023 است و در مسیر دستیابی به قوی‌ترین عملکرد ماهانه خود از سپتامبر تاکنون قرار دارد، چرا که قیمت‌ها محدوده بالایی خود را در نزدیکی 2750 دلار به ازای هر اونس آزمایش می‌کنند.
به گفته یکی از مدیران صندوق‌ها، شروع قدرتمند ژانویه می‌تواند نشان‌دهنده یک سال بزرگ دیگر برای این فلز گرانبها باشد، حتی پس از آنکه سال گذشته حدود 27% افزایش قیمت را تجربه کرد،
در گزارش چشم‌انداز 2025 خود، اریک استرند، بنیان‌گذار شرکت تخصصی فلزات گرانبها AuAg Funds، اعلام کرد که انتظار دارد قیمت طلا امسال از مرز 3000 دلار به ازای هر اونس فراتر رود.
او گفت: «ما پیش‌بینی می‌کنیم که طلا در طول سال از مرز 3000 دلار عبور کند و احتمالاً در پایان سال حتی به قیمت بالاتری برسد، با یک هدف واقع‌بینانه 3300 دلار.»
هدف صعودی استرند نشان‌دهنده یک افزایش 20 درصدی نسبت به سطح فعلی است.
استرند گفت که دولت جدید ترامپ می‌تواند آغازگر دوره‌ای جدید از محرک‌های دولتی و سیاست پولی تسهیلی‌تر باشد.
استرند در گزارش خود گفت: «هم دونالد ترامپ و هم ایلان ماسک امپراتوری‌های خود را بر اساس وام‌های متعدد بنا کرده‌اند، در حالی که با تمام قدرت به پیش می‌روند. احتمالاً این سناریو برای چهار سال آینده ادامه خواهد داشت؛ اجتناب از یک سقوط اقتصادی به هر قیمتی برای ایجاد یک رونق مثبت. بهایی که برای این روند پرداخت خواهد شد، تورم پولی است. یک رونق تورمی محیطی مالی ایجاد می‌کند که در آن قیمت کامودیتی‌ها، از جمله طلا، به طور قابل توجهی افزایش می‌یابد.»
✔️ خبر مرتبط: ترامپ و طلا: آیا پیشنهادات اقتصادی او باعث جهش قیمت طلا خواهد شد؟
در حالی که بدهی دولت ایالات متحده به سطوح بی‌سابقه‌ای افزایش یافته و در حال حاضر بیش از 36 تریلیون دلار است، استرند اشاره کرد که ایالات متحده تنها کشوری نیست که با این مشکل روبرو است. او تأکید کرد که دولت‌ها در سراسر جهان همچنان به هزینه‌های مبتنی بر کسری بودجه ادامه می‌دهند.
او گفت: «مقدار پول در سیستم در حال افزایش است بدون اینکه رشد واقعی زیادی ایجاد شود، که به طور طبیعی به این معناست که هر واحد پولی کم‌ارزش‌تر می‌شود.»
این اظهارات در حالی مطرح می‌شود که قیمت طلا همچنان در نزدیکی بالاترین رکوردهای خود در برابر ارزهای اصلی از جمله یورو، پوند بریتانیا، یوآن، دلار کانادا و دلار استرالیا در حال معامله است.
طلا به عنوان یک ارز امن و جذاب جهانی باقی می‌ماند، چرا که روند غیر جهانی شدن شتاب می‌گیرد و کشورهای مختلف از دلار آمریکا فاصله می‌گیرند و به تنوع منابع ارزی روی می‌آورند. (غیر جهانی شدن (De-globalization) به فرآیند کاهش یا عقب‌نشینی از ادغام و تعاملات جهانی اشاره دارد. این روند شامل کاهش تجارت آزاد، محدودیت در جریان سرمایه‌ها، کاهش وابستگی‌های اقتصادی و سیاسی میان کشورها، و افزایش سیاست‌های ملی‌گرایانه و محلی است.)
استرند گفت: «ما شروع روند غیر جهانی شدن را دیده‌ایم که به نظر می‌رسد شدت می‌گیرد، به ویژه اکنون که ایالات متحده در تلاش است شرایطی را تحمیل کند که به نفع خود باشد. سیاست‌های 'آمریکا در اولویت' و تعرفه‌های بالا ممکن است مزایایی برای ایالات متحده فراهم کنند، اما در عین حال اعتماد به کشوری که باید در زمینه اقتصادهای بازار آزاد با ارائه الگو رهبری کند، آسیب می‌زنند.» او افزود: «این پدیده جدید احتمالاً فشارهای تورمی را به وجود خواهد آورد و ممکن است موجب ایجاد موجی از کاهش ارزش ارزها در کشورهای دیگر برای جبران تعرفه‌ها شود.»
در حالی که طلا به نظر می‌رسد که در سال جدید درخشیده است، استرند همچنین توصیه می‌کند که سرمایه‌گذاران به بخش معادن که در حال فشار است، توجه بیشتری داشته باشند.
او اشاره کرد که شرکت‌های معدن‌کاری طلا نه تنها به طور تاریخی نسبت به قیمت طلا ارزش کمتری دارند، بلکه از نظر مالی نیز در وضعیت بهتری قرار دارند، چرا که آنها به بهبود ترازنامه‌های خود ادامه می‌دهند و هزینه‌های خود را کنترل می‌کنند.
استرند گفت: «با ادامه افزایش قیمت طلا، که درآمد را به دلار آمریکا تولید می‌کند، و تثبیت هزینه‌ها، شاهد بهبود قابل توجهی در حاشیه سود این شرکت‌ها هستیم. این تغییر درصدی می‌تواند باعث شود که این بخش یکی از برندگان بزرگ بازار سهام در سال 2025 باشد.»
بیشتر بخوانید:
فرانسه از سال ۲۰۲۶ باید سالانه ۱۵ تا ۲۰ میلیارد یورو در هزینه‌ها صرفه‌جویی کند.
اگر به زودی درباره اوکراین توافق نشود، آمریکا مالیات‌ها، تعرفه‌ها و تحریم‌های سنگینی روی کالاهای روسی اعمال خواهد کرد.
مالیات‌ها، تعرفه‌ها و تحریم‌ها نه تنها روی کالاهای روسی که به آمریکا فروخته می‌شود، بلکه روی کالاهایی که روسیه به کشورهای دیگر می‌فروشد نیز اعمال خواهند شد.
کسب درآمد غیرفعال از بازار رمزارزها راهی ساده برای رشد پول شما و مشارکت در بازار رمزارزها است بدون نیاز به سرمایه‌گذاری‌های بزرگ. از استیکینگ (Staking) کوین‌ها و مشارکت در ییلد فارمنگ (Yield Farming) تا کسب پاداش‌های کارت اعتباری "بازگشت بیت‌کوین"، روش‌های متعددی برای کسب بازده وجود دارد بدون اینکه نیاز به معامله فعال در بازار رمزارزها باشد. این مقاله روش‌های محبوب برای کسب درآمد غیرفعال از رمزارزها، ریسک‌ها و پاداش‌های آنها و نکات برای حداکثر کردن درآمد را بررسی می‌کند. چه یک سرمایه‌گذار با تجربه باشید و چه یک مبتدی کنجکاو در حوزه رمزارزها، نکات قابل اجرایی برای شروع سفرتان پیدا خواهید کرد. (کارت اعتباری "بازگشت بیت‌کوین"(Bitcoin back" credit card rewards) به پاداش‌هایی اشاره دارد که از طریق کارت‌های اعتباری خاصی که به جای دریافت پاداش‌های نقدی یا امتیازهای معمول، بیت‌کوین یا دیگر ارزهای دیجیتال به کاربران اعطا می‌کنند، به دست می‌آید. در این سیستم، هر بار که خریدی انجام می‌دهید، درصدی از مبلغ خرید به صورت بیت‌کوین به حساب شما بازگردانده می‌شود.)
آیا می‌توانید با رمزارزها درآمد غیرفعال به دست آورید؟
کسب درآمد غیرفعال با رمزارزها ممکن است و به طور فزاینده‌ای محبوب است. برخلاف پس‌اندازهای سنتی، استراتژی‌های درآمدی رمزارزها اغلب بازده بالاتری با استفاده از زیرساخت غیرمتمرکز بلاکچین فراهم می‌کنند. روش‌هایی مانند استیکینگ و وام‌دهی (lending) به کاربران این امکان را می‌دهند که جوایزی کسب کنند در حالی که از عملیات شبکه پشتیبانی می‌کنند یا وام‌ها را تسهیل می‌کنند.
جاذبه این روش در تنوع بخشیدن به منابع درآمدی و بهره‌برداری از اکوسیستم رو به رشد رمزارزها است. با داشتن دانش مناسب، درآمد غیرفعال از رمزارزها می‌تواند به یک جایگزین قابل اطمینان برای رشد مالی تبدیل شود. با این حال، ریسک‌هایی مانند نوسانات بازار و قابلیت اطمینان به پلتفرم‌ها باید پیش از ورود به این حوزه به دقت مورد بررسی قرار گیرند.
روش‌های محبوب برای کسب درآمد غیرفعال با رمزارزها
با استفاده از این استراتژی‌های اثبات شده برای کسب درآمد غیرفعال از رمزارزها، می‌توانید از مزایا و ریسک‌های آنها آگاه شوید:
استیکینگ (Staking)
استیکینگ شامل قفل کردن رمزارز شما در یک شبکه بلاکچین برای پشتیبانی از اعتبارسنجی تراکنش‌ها و کسب پاداش است. این روش در شبکه‌های اثبات سهم (PoS) و Delegated Proof-of-Stake (DPoS) مانند اتریوم 2.0، کاردانو و پولکادات رایج است. در این سیستم‌ها، کاربران توکن‌های خود را در شبکه قفل می‌کنند و به این ترتیب به فرآیند تایید تراکنش‌ها کمک می‌کنند، در ازای آن پاداش‌هایی به صورت توکن‌های اضافی دریافت می‌کنند. این روش می‌تواند برای کسانی که به دنبال درآمد غیرفعال هستند، یک گزینه جذاب باشد.
پلتفرم‌های محبوبی مانند کراکن (Kraken)، بایننس (Binance) و کوین بیس (Coinbase) فرآیند استیکینگ را ساده کرده‌اند و وعده بازده‌های ثابت را می‌دهند. مزایای این روش شامل موانع کم برای ورود به بازار و مشارکت در امنیت شبکه است. با این حال، ریسک‌ها شامل نوسانات بازار و از دست دادن سرمایه در صورت بروز مشکلات در شبکه یا حملات به آن است. پاداش‌های استیکینگ معمولاً بین ۵ تا ۲۰ درصد سالانه متغیر است که بستگی به کوین و پلتفرم انتخابی دارد. این روش می‌تواند یک منبع جذاب برای کسب درآمد غیرفعال باشد، اما نیازمند دقت و درک ریسک‌ها است.
ییلد فارمنگ (Yield Farming)
ییلد فارمینگ (Yield Farming) یا ماینینگ نقدینگی، شامل فراهم کردن نقدینگی برای پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) به ازای دریافت پاداش است. در این روش، کاربران رمزارز خود را در استخرهای نقدینگی واریز می‌کنند و در ازای آن از کارمزد تراکنش‌ها یا توکن‌های اضافی به عنوان پاداش بهره‌مند می‌شوند. این فرآیند به پلتفرم‌های DeFi کمک می‌کند تا تراکنش‌ها را تسهیل کنند و در عین حال برای کاربران فرصتی برای کسب درآمد غیرفعال فراهم می‌آورد. هرچند که این روش می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد، اما با ریسک‌هایی مانند نوسانات بازار و مشکلات امنیتی نیز همراه است.
در حالی که ییلد فارمینگ معمولاً بازدهی بالاتری نسبت به استیکینگ دارد، اما ریسک‌ها نیز بیشتر هستند. آسیب‌پذیری‌های قراردادهای هوشمند، زیان موقت و نوسانات ارزش توکن‌ها می‌توانند تاثیر منفی بر سود شما داشته باشند. بنابراین، برای کاهش ریسک‌ها، باید پلتفرم‌ها را با دقت تحقیق کنید و از ابزارهای قابل اعتماد مانند متامسک (MetaMask) یا کیف پول‌های لجر (Ledger) برای امنیت استفاده کنید. این روش می‌تواند بازده خوبی داشته باشد، اما نیاز به دقت و آگاهی از ریسک‌ها و امنیت دارد.
وام‌دهی (lending)
پلتفرم‌های وام‌دهی ارز دیجیتال و پروتکل‌های غیرمتمرکز به کاربران این امکان را می‌دهند که با قرض دادن رمزارزخود به وام‌گیرندگان، بهره دریافت کنند. این پلتفرم‌ها وام‌دهندگان را با وام‌گیرندگان تطبیق می‌دهند و در ازای سپرده‌های رمزارز، بهره پرداخت می‌کنند. این روش می‌تواند به عنوان یک راه برای کسب درآمد غیرفعال از ارز دیجیتال با ریسک کمتر نسبت به برخی از استراتژی‌های دیگر مانند ییلد فارمنگ، محسوب شود. با این حال، باید توجه داشت که ریسک‌هایی همچون عدم بازپرداخت وام‌ها و مشکلات امنیتی در پلتفرم‌ها وجود دارد.
بازدهی در وام‌دهی ارز دیجیتال معمولاً بین 5 تا 15 درصد است، که این روش را به گزینه‌ای جذاب برای کسب درآمد غیرفعال تبدیل می‌کند. با این حال، ریسک‌هایی وجود دارد که باید به آنها توجه کنید، از جمله ورشکستگی پلتفرم، نوسانات ارزش وثیقه و ابهامات قانونی.
بهره از طریق حساب‌های پس انداز رمزارز
حساب‌های پس‌انداز رمزارز مشابه حساب‌های سنتی عمل می‌کنند اما بازدهی بالاتری ارائه می‌دهند. این حساب‌ها معمولاً انعطاف‌پذیری بیشتری دارند و به کاربران اجازه می‌دهند که در هر زمان وجوه خود را برداشت کنند، اگرچه گزینه‌های مدت‌دار (Fixed-Term) ممکن است بازدهی بیشتری ارائه دهند.
استخراج رمزارزها
ماینینگ (Mining یا استخراج) شامل استفاده از توان محاسباتی برای اعتبارسنجی تراکنش‌های بلاکچین و کسب پاداش به صورت رمزارز است. استخراج بیت‌کوین و اتریوم از روش‌های محبوب استخراج هستند، اما هزینه‌های بالای سخت‌افزار و مصرف زیاد انرژی، ورود به این حوزه را گران و پیچیده کرده است.
ماینرهای تازه‌کار می‌توانند ماینینگ ابری (cloud mining) یا ماینینگ آلت‌کوین‌ها را به عنوان گزینه‌هایی با موانع کمتر برای ورود بررسی کنند. این روش‌ها می‌توانند در بازارهای صعودی سودآور باشند، اما سودآوری آنها به عوامل زیر بستگی دارد:
راه اندازی مسترنود
مسترنودها (Masternode) گره‌های تخصصی هستند که برای راه‌اندازی به وثیقه قابل‌توجهی از رمزارز نیاز دارند. این گره‌ها در مدیریت حاکمیت بلاکچین نقش دارند و پاداش‌های منظمی ارائه می‌دهند.
متنوع سازی استراتژی‌ها
متنوع سازی ریسک را با پخش سرمایه‌گذاری‌ها در روش‌های مختلف درآمدزایی رمزارزها کاهش می‌دهد. برای مثال، ترکیب استیکینگ با وام‌دهی یا ییلد فارمنگ می‌تواند تعادلی میان پاداش‌های بالقوه و ریسک‌ها ایجاد کند.
تحقیق قبل از سرمایه گذاری روی یک روش
درک صحیح از پلتفرم، شبکه و ریسک‌ها برای موفقیت در سرمایه‌گذاری رمزارزها ضروری است. استفاده از منابع معتبر برای ارزیابی فرصت‌ها به شما کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرید.
سرمایه‌گذاری را با مبالغ کوچک آغاز کنید تا ریسک‌ها را به حداقل برسانید و از تجربه‌های خود بیاموزید. با افزایش اعتماد به نفس و کسب تخصص، می‌توانید سرمایه‌گذاری‌های خود را برای دستیابی به بازدهی بیشتر گسترش دهید.
مراقب کلاه برداری‌ها باشید
رشد سریع رمزارزها فرصت‌های شگفت‌انگیزی را فراهم کرده است، اما در کنار آن، کلاهبرداری‌های بی‌شماری نیز ظهور کرده‌اند. ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس رمزارزها، آنها را به هدفی مناسب برای کلاهبرداران تبدیل کرده است. با درک ریسک‌ها و شناسایی نشانه‌های هشداردهنده، می‌توانید از خود و سرمایه‌هایتان محافظت کنید.
کلاهبرداری‌های رایج شامل طرح‌های پامپ و دامپ است، جایی که افراد بدخواه ارزش یک رمزارز را برای جذب خریداران افزایش می‌دهند و سپس دارایی‌های خود را می‌فروشند، که باعث سقوط قیمت می‌شود. حملات فیشینگ نیز یک ترفند رایج دیگر است، جایی که ایمیل‌ها یا وب‌سایت‌های جعلی برای سرقت اطلاعات شما یا کلیدهای کیف پول طراحی می‌شوند. اهدای رمزارز جعلی که وعده "رمزارز رایگان" در ازای واریز پول می‌دهند نیز گسترده است - اهدای واقعی هرگز از شما نمی‌خواهد که ابتدا پول ارسال کنید.
برای محافظت از خود، از وعده‌های بازده تضمینی یا فشاری برای اقدام سریع پرهیز کنید. همیشه پلتفرم‌ها، ایمیل‌ها و پیشنهادات را از منابع رسمی تأیید کنید. از کیف‌پول‌های امن استفاده کنید، احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) را فعال کنید و هرگز کلیدهای خصوصی یا عبارت‌های بازیابی خود را به اشتراک نگذارید.
اگر قربانی کلاهبرداری شدید، بلافاصله آن را به پلتفرم و مقامات مربوطه گزارش دهید. اگرچه بازیابی وجوه از دست رفته می‌تواند دشوار باشد، اما آگاهی و هوشیاری می‌تواند به شما کمک کند تا از دام‌های آینده جلوگیری کنید. ارز دیجیتال پتانسیل‌های زیادی دارد، اما بهترین دفاع شما دانش و احتیاط است.
نکته پایانی
کسب درآمد غیرفعال با رمزارزها روشی دسترس‌پذیر برای رشد ثروت در حین حمایت از نوآوری بلاکچین است. از استیکینگ گرفته تا راه‌اندازی مسترنودها، روش‌هایی برای هر سطح مهارت و تحمل ریسک وجود دارد. استراتژی‌ها را متنوع سازی کنید، به‌دقت تحقیق کنید و با مبالغ کوچک شروع کنید تا با اطمینان در اکوسیستم رمزارزها حرکت کنید. با صبر و برنامه‌ریزی، می‌توانید درآمد غیرفعال از ارز دیجیتال را به حداکثر برسانید.
بیشتر بخوانید:
بانک سرمایه‌گذاری مورگان استنلی پیش‌بینی می‌کند که فدرال رزرو در نشست پولی ژانویه نرخ بهره را بدون تغییر نگه خواهد داشت، اما ارزیابی خود از بازار کار را تغییر می‌دهد. جروم پاول، رئیس فدرال رزرو، احتمالاً بر وابستگی به داده‌ها و ابهامات موجود تأکید خواهد کرد و در عین حال، گزینه کاهش نرخ بهره در ماه مارس را روی میز خواهد گذاشت.
به گفته مورگان استنلی، فدرال رزرو احتمالاً توصیف خود از بازار کار را از «سرد شدن» به «پایدار» تغییر خواهد داد. این تغییر بازتاب روندهای اخیر در داده‌های اشتغال است که در ۶ تا ۹ ماه گذشته ثابت بوده‌اند.
تحلیلگران مورگان استنلی معتقدند پاول احتمالاً پیشرفت‌های مداوم در کاهش تورم را تکرار خواهد کرد و تأکید خواهد نمود که سیاست پولی در سطح محدودکننده مناسبی قرار دارد. همچنین، فدرال رزرو احتمالاً به طور عمیق‌تری در مورد سیاست‌های ترازنامه بحث خواهد کرد و ممکن است این پیام را به بازار مخابره کند که پایان کاهش ترازنامه نزدیک است.
تغییرات ماهانه شاخص پیشرو کنفرانس بورد ایالات متحده - CB Leading Index (دسامبر)
