پروژه BTCPay Server، ارائه‌دهنده زیرساخت پرداخت بیت‌کوین برای فروشگاه‌ها، پس از گزارش سرقت دارایی از کیف‌پول‌های آنلاین کاربران، هشدار امنیتی فوری صادر کرد. توسعه‌دهندگان این پروژه از پذیرندگان ارز دیجیتال خواسته‌اند سرورهای خود را تا بررسی کامل حادثه خاموش کنند؛ زیرا مهاجمان توانسته‌اند به موجودی برخی کیف‌پول‌های متصل دسترسی پیدا کنند. به نقل از دکریپت (Decrypt)، هشدار اولیه اول نوامبر ۲۰۲۶ منتشر شد. در یوتوتایمز بررسی می‌کنیم که کدام نسخه‌های BTCPay آسیب‌پذیر بوده‌اند و کاربران برای جلوگیری از سرقت دارایی چه اقداماتی باید انجام دهند. کدام نسخه‌های BTCPay هدف هکرها قرار گرفتند؟ بر اساس تحقیقات اولیه تیم امنیتی، حملات نسخه 2.4.1 و قدیمی‌تر را هدف قرار داده‌اند. نیکلاس دوریه، بنیان‌گذار BTCPay، اعلام کرد مهاجم توانسته با دسترسی مدیریتی وارد سرورهای آسیب‌دیده شود. توسعه‌دهندگان تأکید کرده‌اند تاکنون گزارش معتبری از تخلیه کیف‌پول‌های کاربران نسخه 2.4.7 دریافت نکرده‌اند؛ بااین‌حال، این موضوع به معنای تضمین امنیت کامل نسخه جدید نیست. سرقت ۱.۶ میلیون دلار بیت‌کوین و لایت‌کوین طبق بررسی بلاکچینی شرکت بیت‌کوئری (Bitquery)، از ۳۰ اکتبر تا دوم نوامبر حدود ۱.۶۳ میلیون دلار دارایی در ۶۸۲ انتقال مشکوک جابه‌جا شده است. این مبالغ شامل ۱۸.۳۸ بیت‌کوین و ۳۴۰۵ لایت‌کوین هستند. بیت‌کوئری اعلام کرده بیش از ۹۹ درصد دارایی‌های ردیابی‌شده تا زمان بررسی در آدرس‌های اولیه دریافت‌کننده باقی مانده‌اند. میزان نهایی خسارت و تعداد فروشگاه‌های آسیب‌دیده هنوز از سوی BTCPay تأیید نشده است. کاربران BTCPay چه اقداماتی انجام دهند؟ تیم توسعه توصیه کرده مدیران سرورها تا پایان بررسی امنیتی، سرویس‌های در معرض خطر را متوقف کنند و آخرین به‌روزرسانی رسمی را نصب کنند. کاربرانی که از نسخه‌های قدیمی استفاده کرده‌اند، باید دسترسی‌های مدیریتی و تراکنش‌های کیف‌پول را بررسی کنند. به‌روزرسانی نرم‌افزار نیز به‌تنهایی امنیت کلیدهای خصوصی احتمالی افشاشده را بازنمی‌گرداند. این حادثه به معنای هک شبکه اصلی بیت‌کوین نیست و مستقیماً به سرورهای پرداخت آسیب‌پذیر مربوط می‌شود.

صندوق‌های ETF اسپات بیت‌کوین آمریکا در نخستین روز معاملاتی کامل پس از هک ۶.۴ میلیارد دلاری بایننس، با خروج سنگین ۶۴۳.۲ میلیون دلار سرمایه مواجه شدند. این بزرگ‌ترین خروج روزانه ماه اکتبر بود و باعث شد عملکرد ماهانه صندوق‌های بیت‌کوین با زیان خالص سرمایه به پایان برسد. به نقل از دکریپت (Decrypt)، گزارش اول نوامبر ۲۰۲۶ نشان می‌دهد خروج سرمایه روز جمعه ۳۰ اکتبر، روند چهارروزه ورود ۴۴۱ میلیون دلار به صندوق‌ها را کاملاً خنثی کرد. در یوتوتایمز بررسی می‌کنیم که این اتفاق چه تأثیری بر تقاضای نهادی و آینده قیمت بیت‌کوین دارد. خروج سرمایه ETFهای بیت‌کوین به ۵۱۶ میلیون دلار رسید بر اساس داده‌های منتشرشده، صندوق‌های ETF بیت‌کوین هفته گذشته را با حدود ۲۰۲ میلیون دلار خروج خالص سرمایه به پایان رساندند. مجموع خروج خالص سرمایه در اکتبر نیز به حدود ۵۱۶ میلیون دلار رسید. بااین‌حال، مجموع ورود سرمایه به این صندوق‌ها از زمان راه‌اندازی در ژانویه ۲۰۲۴ همچنان ۵۷.۴ میلیارد دلار و ارزش دارایی‌های آن‌ها حدود ۱۰۳.۲ میلیارد دلار است. فشار فروش به اتریوم و سولانا هم رسید صندوق‌های ETF اتریوم روز جمعه ۱۵۵.۷ میلیون دلار خروج سرمایه ثبت کردند و مجموع خروج سرمایه پنج روز معاملاتی متوالی آن‌ها به حدود ۴۳۱ میلیون دلار رسید. همچنین صندوق‌های سولانا با خروج روزانه ۱۰.۸ میلیون دلار، مجموع خروج سرمایه هفتگی خود را به حدود ۷۲ میلیون دلار رساندند. بیت‌کوین روز جمعه پس از افت حدود ۴ درصدی تا نزدیکی ۷۶٬۴۰۰ دلار سقوط کرد، اما روز شنبه در محدوده ۷۷٬۵۲۰ دلار تثبیت شد. این کاهش قیمت هم‌زمان با نگرانی‌های امنیتی بایننس و تداوم ابهام درباره سیاست نرخ بهره فدرال رزرو رخ داد.

وایت‌پیپر بیت‌کوین روز ۳۱ اکتبر ۲۰۲۶ هجده‌ساله شد؛ سندی که ساتوشی ناکاموتو در سال ۲۰۰۸ و هم‌زمان با بحران مالی جهانی منتشر کرد. اکنون مدیرعامل شرکت Onramp معتقد است مشکلاتی که بیت‌کوین برای مقابله با آن‌ها طراحی شد، همچنان پابرجا هستند و کسب‌وکارهای کوچک هزینه سیاست‌های نجات بانک‌ها و کاهش قدرت خرید پول را تحمل می‌کنند. به نقل از یادداشت تحلیلی کوین‌دسک (CoinDesk)، مایکل تانگوما (Michael Tanguma)، مدیرعامل Onramp، در ۳۱ اکتبر ۲۰۲۶ تأکید کرد بیت‌کوین با عرضه محدود ۲۱ میلیون واحدی می‌تواند جایگزینی برای نگهداری بخشی از ذخایر بلندمدت شرکت‌ها باشد. انتشار بیت‌کوین پس از نجات ۷۰۰ میلیارد دلاری بانک‌ها ساتوشی ناکاموتو وایت‌پیپر بیت‌کوین را تنها چهار هفته پس از تصویب بسته نجات ۷۰۰ میلیارد دلاری بانک‌های آمریکا منتشر کرد. نخستین بلاک بیت‌کوین نیز در سوم ژانویه ۲۰۰۹ حاوی عنوان خبری درباره احتمال دومین بسته نجات بانک‌ها در بریتانیا بود. طبق داده‌های نقل‌شده در این گزارش، ترازنامه فدرال رزرو از ۹۰۰ میلیارد دلار در سپتامبر ۲۰۰۸ به ۹ تریلیون دلار در آوریل ۲۰۲۲ افزایش یافت. تانگوما استدلال می‌کند سیاست‌های حمایتی از مؤسسات مالی بزرگ می‌توانند پیامدهای نامطلوبی برای قدرت خرید و وضعیت مالی کسب‌وکارهای کوچک داشته باشند. افزایش ۷۶ درصدی قیمت مواد غذایی در آمریکا بر اساس داده‌های اداره آمار کار آمریکا، قیمت هر پوند گوشت چرخ‌کرده از ۳.۸۷ دلار در فوریه ۲۰۲۰ به ۶.۷۹ دلار در سپتامبر ۲۰۲۶ رسیده است؛ افزایشی حدود ۷۶ درصدی. در همین دوره، شاخص عمومی قیمت مصرف‌کننده حدود ۳۰ درصد افزایش یافته است. همچنین ۳۱ درصد خالص از صاحبان کسب‌وکارهای کوچک در سپتامبر اعلام کردند قیمت محصولات و خدمات خود را افزایش داده‌اند. آیا بیت‌کوین راهکاری برای حفظ ارزش سرمایه است؟ نویسنده معتقد است محدودبودن عرضه بیت‌کوین می‌تواند از کاهش ارزش ذخایر بلندمدت در اثر افزایش عرضه پول جلوگیری کند. بااین‌حال، بیت‌کوین بدون ریسک نیست. قیمت این ارز دیجیتال بین نوامبر ۲۰۲۱ تا نوامبر ۲۰۲۲ حدود ۷۷ درصد سقوط کرد. بنابراین، استفاده از بیت‌کوین برای ذخایر کسب‌وکارها با خطر نوسانات شدید و کمبود نقدینگی هنگام نیاز به پرداخت هزینه‌ها همراه است.

صندوق‌های ETF اسپات بیت‌کوین آمریکا پس از دو هفته خروج متوالی سرمایه، سرانجام هفته معاملاتی منتهی به ۲۳ اکتبر ۲۰۲۶ را با ورود خالص ۳۰۱ میلیون دلار به پایان رساندند. بااین‌حال، خروج سنگین سرمایه در روزهای پایانی هفته باعث شد عملکرد ماه اکتبر این صندوق‌ها همچنان منفی باقی بماند. به نقل از دکریپت (Decrypt)، گزارش ۲۵ اکتبر نشان می‌دهد صندوق‌های بیت‌کوین در سه روز ابتدایی هفته حدود ۱.۰۷ میلیارد دلار سرمایه جذب کردند. در یوتوتایمز بررسی می‌کنیم که چرا بازگشت تقاضای نهادی هنوز نتوانسته فشار فروش بازار را کاهش دهد. خروج ۷۷۳ میلیون دلار از ETFهای بیت‌کوین در دو روز صندوق‌های بیت‌کوین روز پنج‌شنبه ۶۳۵.۶ میلیون دلار خروج سرمایه ثبت کردند که بزرگ‌ترین خروج روزانه ماه اکتبر بود. این روند روز جمعه با خروج ۱۳۷.۹ میلیون دلار دیگر ادامه یافت و مجموع خروج سرمایه دو روز پایانی هفته به ۷۷۳.۵ میلیون دلار رسید. با وجود ثبت ورودی هفتگی، مجموع جریان سرمایه ETFهای بیت‌کوین در اکتبر همچنان حدود ۳۱۴ میلیون دلار منفی است. از زمان راه‌اندازی این صندوق‌ها در ژانویه ۲۰۲۴، مجموع ورود خالص سرمایه به ۵۷.۶ میلیارد دلار رسیده و ارزش دارایی‌های آن‌ها حدود ۱۰۰.۲ میلیارد دلار گزارش شده است. افت هم‌زمان بیت‌کوین، اتریوم و سولانا فشار فروش به بیت‌کوین محدود نماند. صندوق‌های ETF اتریوم در هفته گذشته حدود ۲۲۱ میلیون دلار خروج سرمایه ثبت کردند و مجموع خروج ماهانه آن‌ها به ۱.۱۸ میلیارد دلار رسید. صندوق‌های سولانا نیز در اکتبر حدود ۶۸ میلیون دلار خروج خالص سرمایه داشته‌اند. بیت‌کوین روز شنبه با افت روزانه ۱.۱ درصدی نزدیک ۸۰٬۴۹۰ دلار معامله می‌شد. اتریوم نیز حوالی ۲٬۳۴۴ دلار و سولانا نزدیک ۱۰۱ دلار قرار داشت.

سهم قراردادهای اختیار معامله (Options) از مجموع موقعیت‌های باز بازار مشتقات بیت‌کوین به نزدیک ۶۰ درصد رسیده است؛ اتفاقی که نشان می‌دهد سرمایه‌گذاران بیش‌ازپیش به ابزارهای پوشش ریسک توجه می‌کنند. این سهم در ابتدای سال ۲۰۲۶ حدود ۵۰ درصد بود و اکنون به یکی از بالاترین سطوح خود رسیده است. به نقل از کوین‌دسک (CoinDesk)، گزارش ۲۱ اکتبر ۲۰۲۶ و داده‌های شرکت Volmex نشان می‌دهد بازار مشتقات بیت‌کوین در حال تغییر ساختار است. در یوتوتایمز بررسی می‌کنیم که رشد معاملات آپشن چه تأثیری بر رفتار سرمایه‌گذاران و نوسانات بیت‌کوین دارد. ارزش قراردادهای آپشن بیت‌کوین به ۷۶ میلیارد دلار رسید بر اساس داده‌های منتشرشده، ارزش موقعیت‌های باز قراردادهای آپشن بیت‌کوین در مجموع پلتفرم‌های رمزارزی و صندوق‌های ETF به حدود ۷۶ میلیارد دلار رسیده است. از این رقم، نزدیک به ۳۶ میلیارد دلار مربوط به آپشن‌های ETF بیت‌کوین آمریکاست که صندوق IBIT بلک‌راک با حدود ۳۵ میلیارد دلار بیشترین سهم را دارد. همچنین مجموع موقعیت‌های باز مشتقات بیت‌کوین، شامل قراردادهای آتی و آپشن، حدود ۱۲۹ میلیارد دلار گزارش شده است. آیا نوسانات بیت‌کوین کاهش می‌یابد؟ افزایش استفاده از قراردادهای آپشن نشان می‌دهد سرمایه‌گذاران نهادی علاوه بر پیش‌بینی جهت قیمت، به دنبال مدیریت ریسک و کسب درآمد از نوسانات هستند. بلک‌راک نیز در ماه ژوئن صندوق BITA را معرفی کرد که با فروش قراردادهای اختیار خرید، درآمد دوره‌ای ایجاد می‌کند. این شرکت همچنین برای راه‌اندازی صندوق جدیدی با هدف محدودکردن زیان احتمالی بیت‌کوین درخواست داده است. گسترش این ابزارها ممکن است در بلندمدت به کاهش نوسانات شدید کمک کند، اما چنین نتیجه‌ای قطعی نیست.

شبکه بانک‌های پس‌انداز اسپارکاسه (Sparkassen) آلمان از ۱۹ اکتبر ۲۰۲۶ امکان خریدوفروش بیت‌کوین و چهار ارز دیجیتال دیگر را از طریق اپلیکیشن بانکی خود فراهم کرده است. این خدمات فعلاً در پنج بانک فعال شده و قرار است طی ماه‌های آینده به شعب بیشتری گسترش یابد. به نقل از کریپتو اسلیت (CryptoSlate)، بانک دکا (DekaBank) مسئول اجرای معاملات و نگهداری دارایی‌های دیجیتال مشتریان است. در یوتوتایمز جزئیات این سرویس، کارمزدها و محدودیت‌های انتقال ارز دیجیتال را بررسی می‌کنیم. کدام ارزهای دیجیتال در بانک‌های آلمان قابل معامله هستند؟ سرویس جدید با نام «Krypto – powered by Deka» امکان خریدوفروش پنج ارز دیجیتال را فراهم می‌کند: بیت‌کوین (BTC) اتریوم (ETH) ریپل (XRP) سولانا (SOL) پالیگان (POL) طبق اطلاعات منتشرشده، کارمزد هر سفارش ۰.۹۹ یورو است که اختلاف قیمت خریدوفروش (اسپرد) نیز به آن اضافه می‌شود. حداکثر ارزش هر معامله ۲۵۰ هزار یورو تعیین شده است. تا ۲۰ اکتبر، پنج بانک منطقه‌ای ازجمله Frankfurter Sparkasse و Sparkasse Karlsruhe به این خدمات متصل شده‌اند. هر بانک مستقلاً درباره ارائه سرویس تصمیم می‌گیرد. محدودیت انتقال بیت‌کوین به کیف‌پول شخصی برخلاف صرافی‌های ارز دیجیتال، کاربران این سرویس کنترل مستقیم کلیدهای خصوصی دارایی‌های خود را ندارند و نگهداری ارزهای دیجیتال برعهده بانک دکا است. انتقال دارایی نیز تنها به ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی مورد تأیید امکان‌پذیر است و برداشت مستقیم به کیف‌پول‌های شخصی پشتیبانی نمی‌شود. بانک دکا همچنین هشدار داده دارایی‌های دیجیتال تحت پوشش ضمانت سپرده‌های بانکی آلمان قرار ندارند و احتمال ازدست‌رفتن تمام سرمایه وجود دارد.