بازار کریپتو در نگاه اول پر از اصطلاحات پیچیده به نظر میرسد؛ از بلاک چین و کیف پول گرفته تا تحلیل تکنیکال و مدیریت ریسک. اما برای شروع لازم نیست همه جزئیات این بازار را از همان ابتدا بدانید. مسیر ورود را میتوان به چند مرحله مشخص تقسیم کرد: اول شناخت بازار و اصول سرمایهگذاری، بعد ساخت حساب و انجام اولین معامله و در نهایت مدیریت دارایی بعد از خرید. اگر این مراحل را بهترتیب طی کنید، خرید رمزارز دیگر سخت نخواهد بود.
قدم اول: یادگیری بازار کریپتو
قبل از خرید اولین ارز دیجیتال، باید بدانید دقیقا چه چیزی میخرید و چه عواملی میتوانند روی ارزش آن تاثیر بگذارند. بازار کریپتو نوسان زیادی دارد و تصمیمگیری صرفا بر اساس افزایش قیمت یک رمزارز، توصیه بقیه یا هیجان شبکههای اجتماعی ریسک زیادی دارد.
اولین مفهوم مهم، بلاک چین است. بلاک چین یک نوع دفتر کل دیجیتال و توزیعشده محسوب است که اطلاعات تراکنشها را ثبت و نگهداری میکند. بیت کوین، اتریوم و بسیاری از رمزارزها دیگر از این فناوری استفاده میکنند، اما نحوه کار، کاربرد و ساختار اقتصادی آنها یکسان نیست.
در قدم بعد باید با روشهای تحلیل بازار آشنا شوید. معاملهگران و سرمایهگذاران معمولا برای بررسی یک رمزارز از چند نوع تحلیل استفاده میکنند:
نوع تحلیل | چه چیزی بررسی میشود؟ | نمونه موارد مهم |
تحلیل فاندامنتال | ارزش و وضعیت کلی پروژه | کاربرد پروژه، تیم، توکنومیکس، رقبا و میزان پذیرش |
تحلیل تکنیکال | رفتار قیمت و نمودار | روند، حمایت و مقاومت، حجم معاملات و اندیکاتورها |
تحلیل آنچین | دادههای ثبتشده روی بلاک چین | جریان ورودی و خروجی، فعالیت کیف پولها و تراکنشها |
تحلیل احساسات بازار | رفتار و انتظارات فعالان بازار | ترس و طمع، فضای شبکههای اجتماعی و اخبار |
هیچکدام از این روشها نمیتوانند قیمت یک رمزارز را بهطور قطعی پیشبینی کنند. تحلیل بیشتر برای شناخت شرایط بازار، سنجش ریسک و تصمیمگیری بر اساس اطلاعات استفاده میشود.
در کنار تحلیل، مدیریت سرمایه هم خیلی مهم است. مشخص کنید چه میزان از سرمایه خود را میتوانید وارد بازاری پرنوسان کنید و قرار است آن را برای چه مدتی نگه دارید. سرمایهای که برای هزینههای ضروری زندگی یا نیازهای کوتاهمدت کنار گذاشتهاید، گزینه مناسبی برای ورود به یک بازار پرریسک نیست.
همچنین بهتر است با دستهبندی داراییهای دیجیتال آشنا شوید. بیت کوین، آلت کوینها، استیبل کوینها و میم کوینها از نظر کاربرد، نوسان و سطح ریسک با همدیگر فرق دارند. قبل از خرید هر دارایی، درباره پروژه، کاربرد، سابقه و ریسکهای آن تحقیق کنید.
قدم دوم: انتخاب و ثبتنام در صرافی ارز دیجیتال
بعد از یادگیری مفاهیم اولیه، میتوانید وارد مرحله عملی خرید ارز دیجیتال شوید.
۱. انتخاب پلتفرم
برای بیشتر کاربران، خرید آسان رمزارز با ثبتنام در یک پلتفرم شروع میشود. برای انتخاب صرافی، باید بین داخلی یا خارجی و متمرکز یا غیرمتمرکز بودن آن تفاوت قائل شوید. صرافیهای داخلی مثل نوبیتکس معمولاً امکان واریز و برداشت ریالی، احراز هویت برای کاربران ایرانی و پشتیبانی فارسی دارند، اما ممکن است تنوع و نقدشوندگی آنها از صرافیهای بزرگ خارجی کمتر باشد.
صرافیهای خارجی معمولاً بازارهای بیشتر و ابزارهای متنوعتری دارند اما کاربران ایرانی ممکن است با محدودیتهای احراز هویت، تحریم یا مسدود شدن حساب روبهرو شوند.
از طرف دیگر، در صرافیهای متمرکز دارایی و سفارشها توسط خود پلتفرم مدیریت میشود و صرافیهای غیرمتمرکز مستقیما از طریق کیف پول و قرارداد هوشمند کار میکنند و کنترل دارایی بیشتر در اختیار کاربر است.
موقع انتخاب صرافی بهتر است علاوه بر تنوع رمزارزها و امکانات معاملاتی، مواردی مثل امنیت حساب، نحوه واریز و برداشت و تجربه کاربری را هم بررسی کنید.
۲. ایجاد حساب کاربری
بعد از انتخاب پلتفرم، باید حساب کاربری ایجاد کرده و مراحل مورد نیاز آن را تکمیل کنید. این فرایند معمولاً شامل ثبت اطلاعات کاربری و احراز هویت میشود. بهتر است از همان اول امنیت حساب را جدی بگیرید؛ یک رمز عبور قوی و منحصربهفرد انتخاب کنید و احراز هویت دومرحلهای را هم فعال کنید.
۳. شارژ حساب
مرحله بعد، شارژ حساب است. بسته به پلتفرم مورد نظرتان ممکن است بتوانید حساب خود را بهصورت ریالی شارژ کنید یا ارز را از کیف پول دیگری انتقال دهید. اگر قرار است رمزارزی را انتقال دهید، شبکه و آدرس مقصد را با دقت بررسی کنید. انتخاب شبکه اشتباه ممکن است باعث از دست رفتن دارایی شود.
۴. انتخاب رمزارز
حالا نوبت انتخاب رمزارز و ثبت سفارش است. برای شروع بهتر است ارزی را انتخاب کنید که قبلا درباره آن تحقیق کردهاید و صرفا تحت تاثیر تبلیغات یا رشد ناگهانی قیمت آن قرار نگرفتهاید. علاوه بر این در صرافیها معمولا با دو مدل سفارش پرکاربرد روبهرو میشوید. در سفارش بازار، معامله بر اساس قیمت موجود در بازار انجام میشود؛ اما در سفارش محدود، خودتان قیمت موردنظر برای خرید را تعیین میکنید و سفارش زمانی اجرا میشود که بازار به آن قیمت برسد.
قدم سوم: بعد از خرید ارز دیجیتال چه کار کنیم؟
انجام اولین خرید به معنی پایان مسیر نیست. بعد از خرید آسان رمزارز باید برای نگهداری، امنیت و مدیریت داراییهایتان برنامه داشته باشید. اینکه بعد از خرید چه کاری انجام دهید تا حد زیادی به هدف شما بستگی دارد.
اول مشخص کنید قصد نگهداری بلندمدت دارید یا میخواهید در بازههای کوتاهتر معامله کنید. کسی که یک رمزارز را برای چند سال نگهداری میکند، معمولاً نیازها و تصمیمهای متفاوتی با یک تریدر کوتاهمدت دارد.
یکی از موضوعات مهم در این مرحله، انتخاب محل نگهداری دارایی است. بخشی از کاربران رمزارزهای خود را در حساب صرافی نگه میدارند و برخی ترجیح میدهند از کیف پول شخصی استفاده کنند. کیف پولهای کریپتویی هم انواع مختلفی دارند و میتوان آنها را به دستههایی مثل نرمافزاری و سختافزاری تقسیم کرد.
اگر از کیف پول شخصی استفاده میکنید، مسئولیت محافظت از عبارت بازیابی و کلیدها بر عهده خودتان است. عبارت بازیابی را نباید برای فرد دیگری ارسال کنید یا در سایتهای ناشناس وارد کنید. بهتر است نسخه پشتیبان آن هم در محلی امن نگهداری شود.
اگر دارایی در حساب صرافی باقی میماند، همچنان باید امنیت حساب را جدی بگیرید. احراز هویت دو مرحلهای، بررسی فعالیتهای حساب و توجه به لینکها و پیامهای مشکوک میتواند احتمال برخی حملات مثل فیشینگ را کاهش دهد.
موضوع دیگر، مدیریت سبد دارایی است. بهتر است تمام سرمایه خود را به یک رمزارز اختصاص ندهید و متناسب با میزان ریسکپذیری خود تصمیم بگیرید. همچنین لازم نیست با هر تغییر کوچک قیمت، ترکیب سبد خود را تغییر دهید.
بازار کریپتو ممکن است در مدت کوتاهی نوسانات زیادی داشته باشد. اگر قبل از خرید مشخص کرده باشید چرا یک ارز را خریدهاید، چه افق زمانی دارید و چقدر ریسک میپذیرید، احتمال تصمیمهای هیجانی کمتر میشود.
در نهایت، یادگیری را ادامه دهید. تغییرات شبکههای بلاک چینی، وضعیت پروژهها، قوانین، شرایط اقتصادی و اخبار بازار میتوانند روی قیمت و کاربرد رمزارزها تاثیر بگذارند. خرید یک ارز نباید پایان تحقیق درباره آن باشد.
جمعبندی
ورود به بازار کریپتو را میتوان در سه قدم اصلی خلاصه کرد: اول یاد گرفتن مفاهیم پایه، روشهای تحلیل و اصول مدیریت سرمایه؛ دوم حساب باز کردن در یک پلتفرم معاملاتی و خرید و در نهایت داشتن برنامه برای امنیت، نگهداری و مدیریت دارایی. مهم نیست با چه مبلغی شروع میکنید؛ شناخت بازار و دوری از تصمیمهای هیجانی اهمیت بیشتری دارد. کریپتو بازاری پرنوسان است و هیچ تحلیلی نتیجه قطعی را تضمین نمیکند.
